| RK | 證券公司 | 規(guī)模I | 科技I | 人才I | 綜合 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 華泰證券 | 96.44 | 97.21 | 95.48 | 96.38 |
| 2 | 國(guó)泰君安 | 95.09 | 96.48 | 96.75 | 96.11 |
| 3 | 廣發(fā)證券 | 94.42 | 96.45 | 96.87 | 95.91 |
| 4 | 中信證券 | 96.89 | 95.07 | 95.71 | 95.89 |
| 5 | 海通證券 | 95.43 | 96.39 | 95.77 | 95.86 |
| 6 | 招商證券 | 96.09 | 94.48 | 96.29 | 95.62 |
| 7 | 申萬(wàn)宏源 | 93.48 | 95.48 | 96.86 | 95.27 |
| 8 | 中國(guó)銀河 | 91.42 | 93.68 | 94.43 | 93.18 |
| 9 | 平安證券 | 92.98 | 94.88 | 91.29 | 93.05 |
| 10 | 中信建投 | 92.67 | 92.98 | 92.94 | 92.86 |
| 11 | 中金公司 | 92.96 | 91.43 | 93.54 | 92.64 |
| 12 | 中泰證券 | 91.26 | 92.48 | 93.49 | 92.41 |
| 13 | 國(guó)信證券 | 91.34 | 92.79 | 91.46 | 91.86 |
| 14 | 東方證券 | 91.55 | 93.38 | 90.32 | 91.75 |
| 15 | 安信證券 | 90.23 | 92.67 | 91.47 | 91.46 |
| 16 | 方正證券 | 90.44 | 92.75 | 90.53 | 91.24 |
| 17 | 光大證券 | 90.65 | 90.78 | 90.86 | 90.76 |
| 18 | 興業(yè)證券 | 90.13 | 91.68 | 90.08 | 90.63 |
| 19 | 長(zhǎng)江證券 | 89.34 | 90.94 | 89.85 | 90.04 |
| 20 | 中金財(cái)富 | 88.69 | 90.31 | 88.97 | 89.32 |
| 21 | 東吳證券 | 87.89 | 89.96 | 89.04 | 88.96 |
| 22 | 財(cái)通證券 | 88.01 | 90.65 | 87.36 | 88.67 |
| 23 | 國(guó)元證券 | 87.14 | 89.25 | 87.56 | 87.98 |
| 24 | 東興證券 | 87.18 | 87.89 | 87.36 | 87.48 |
| 25 | 東方財(cái)富 | 86.17 | 87.96 | 86.41 | 86.85 |
| 26 | 天風(fēng)證券 | 85.91 | 87.04 | 87.03 | 86.66 |
| 27 | 浙商證券 | 85.74 | 87.39 | 86.69 | 86.61 |
| 28 | 西南證券 | 84.64 | 86.17 | 86.33 | 85.71 |
| 29 | 華西證券 | 85.18 | 85.18 | 86.01 | 85.46 |
| 30 | 西部證券 | 85.02 | 85.05 | 86.25 | 85.44 |
| 31 | 國(guó)海證券 | 85.06 | 85.79 | 85.39 | 85.41 |
| 32 | 南京證券 | 83.46 | 85.06 | 86.54 | 85.02 |
| 33 | 長(zhǎng)城證券 | 84.21 | 85.02 | 85.63 | 84.95 |
| 34 | 東北證券 | 83.77 | 84.76 | 85.48 | 84.67 |
| 35 | 信達(dá)證券 | 83.45 | 83.95 | 86.06 | 84.49 |
| 36 | 國(guó)金證券 | 83.06 | 84.27 | 84.52 | 83.95 |
| 37 | 渤海證券 | 82.95 | 83.45 | 84.46 | 83.62 |
| 38 | 華福證券 | 83.17 | 84.02 | 82.54 | 83.24 |
| 39 | 中銀證券 | 82.47 | 83.49 | 83.16 | 83.04 |
| 40 | 民生證券 | 80.57 | 83.91 | 84.45 | 82.98 |
| 41 | 中原證券 | 82.35 | 83.97 | 82.27 | 82.86 |
| 42 | 東莞證券 | 83.06 | 82.06 | 82.04 | 82.39 |
| 43 | 山西證券 | 81.68 | 82.47 | 82.03 | 82.06 |
| 44 | 華安證券 | 81.68 | 82.26 | 81.27 | 81.74 |
| 45 | 財(cái)信證券 | 81.25 | 82.13 | 81.37 | 81.58 |
| 46 | 國(guó)聯(lián)證券 | 81.06 | 82.36 | 81.15 | 81.52 |
| 47 | 東海證券 | 80.63 | 82.03 | 81.65 | 81.44 |
| 48 | 恒泰證券 | 80.73 | 82.24 | 81.16 | 81.38 |
| 49 | 萬(wàn)聯(lián)證券 | 80.13 | 81.71 | 80.38 | 80.74 |
| 50 | 國(guó)開(kāi)證券 | 80.68 | 80.38 | 80.85 | 80.64 |
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在“無(wú)科技不金融” 成為行業(yè)共識(shí)的今天，證券公司運(yùn)用金融科技推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的時(shí)代已經(jīng)開(kāi)啟，科技已成為推進(jìn)證券行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的新引擎，多數(shù)券商將金融科技定位為“核心競(jìng)爭(zhēng)力”。
券商們對(duì)金融科技建設(shè)的重視程度完全可以用其投入的“真金白銀”來(lái)衡量。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前已有24家上市券商披露2020年信息技術(shù)投入情況，合計(jì)投入高達(dá)114.48億元。其中，華泰證券、國(guó)泰君安的信息技術(shù)投入超過(guò)了10億元，招商證券、廣發(fā)證券、海通證券和中信建投等八家券商在信息技術(shù)領(lǐng)域的投入均超5億元。
如果說(shuō)各家機(jī)構(gòu)大手筆“下注”金融科技有著較高默契度的話，那么，結(jié)合公司自身資源稟賦優(yōu)勢(shì)來(lái)進(jìn)行戰(zhàn)略布局就是券商們的各顯神通之處了，這將是提升券商自身數(shù)字競(jìng)爭(zhēng)力的殺手锏。
搭建自研系統(tǒng)成IT投入的“新風(fēng)向”
無(wú)論是頭部券商還是中小證券機(jī)構(gòu)，都在持續(xù)增加信息技術(shù)的投入，IT投入已然成為券商競(jìng)相角逐的比拼點(diǎn)。
有些大型券商正在不遺余力地加大IT投入，自建其柜臺(tái)交易系統(tǒng)及資管系統(tǒng)，將原有IT投入從傳統(tǒng)的供應(yīng)商采購(gòu)轉(zhuǎn)為自主研發(fā)，此前也有多家券商耗費(fèi)巨資搭建自身IT系統(tǒng)。據(jù)了解，平安證券用了5年時(shí)間開(kāi)發(fā)自主平臺(tái)，最終實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)的有效融合。
無(wú)獨(dú)有偶，頭部券商國(guó)泰君安也是其中的先行者，據(jù)國(guó)君研究所計(jì)算機(jī)團(tuán)隊(duì)稱，國(guó)泰君安打算把柜臺(tái)交易系統(tǒng)和自營(yíng)的資管系統(tǒng)都換成自研的系統(tǒng)，這是基于華銳的低延時(shí)技術(shù)框架，是行業(yè)中唯一敢用自研系統(tǒng)替代供應(yīng)商系統(tǒng)的券商。它們合作的新一代交易系統(tǒng)預(yù)計(jì)在2021年6月份上線，且2021年公司內(nèi)部要進(jìn)行大規(guī)模切換，到2022年全部完成。
某種角度來(lái)看，大規(guī)模投入IT系統(tǒng)、打造券商自主平臺(tái)無(wú)疑是形成平臺(tái)數(shù)字競(jìng)爭(zhēng)能力的關(guān)鍵。
金融科技是券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的推進(jìn)器
“你不理財(cái)，財(cái)不理你”的背后考驗(yàn)的是券商的“理財(cái)能力”。因而，強(qiáng)化財(cái)富管理的功能和定位是券商自身發(fā)展的推進(jìn)器，也是證券行業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑。
2020年，廣發(fā)證券加快財(cái)富管理轉(zhuǎn)型步伐，提升代銷金融產(chǎn)品能力、豐富代銷產(chǎn)品類型，客戶結(jié)構(gòu)得以優(yōu)化，代銷金融產(chǎn)品保有規(guī)模同比增長(zhǎng)47.5%，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)超百億元。根據(jù)制定的2017-2021年五年戰(zhàn)略規(guī)劃，廣發(fā)證券從領(lǐng)先戰(zhàn)略、科技金融戰(zhàn)略、國(guó)際化戰(zhàn)略、集團(tuán)化戰(zhàn)略和平臺(tái)化戰(zhàn)略等五大重點(diǎn)方向，全面推進(jìn)投資銀行業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、交易及機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、投資管理業(yè)務(wù)等四大業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)型和升級(jí)。
“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”是我國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家盛祛非給股民們的溫馨提示，作為資本市場(chǎng)重要組成部分和“看門人”的券商理應(yīng)成為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的重要屏障。天風(fēng)證券正逐漸把風(fēng)控由被動(dòng)管理轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)管理，也即在原有的“T+1”的管控模式下，采用分布式技術(shù)，通過(guò)采集數(shù)據(jù)，最后建立相應(yīng)的“T+0”管控模式，實(shí)現(xiàn)盤后和實(shí)時(shí)雙驅(qū)動(dòng)。
在財(cái)富管理的業(yè)務(wù)中，“以客戶需求為導(dǎo)向、以資產(chǎn)配置為手段、以金融技術(shù)創(chuàng)新為支撐”是券商的獲客、活客、留客的三大法寶。前兩點(diǎn)皆以人為中心，而后者則通過(guò)將金融科技與財(cái)富管理深度融合來(lái)推動(dòng)券商財(cái)富管理提速轉(zhuǎn)型。
走在金融科技賦能“前端”的移動(dòng)端
金融科技正向券商各業(yè)務(wù)線全線滲透，其中，移動(dòng)端作為券商與用戶之間溝通和交互最重要的平臺(tái)，也成為檢驗(yàn)金融科技賦能成效的“演練場(chǎng)”。
值得注意的是，信息技術(shù)投入規(guī)模領(lǐng)先的券商，其App月活規(guī)模同樣排名居前。據(jù)《2021年4月份移動(dòng)APPTOP1000榜單》顯示，華泰證券“漲樂(lè)財(cái)富通”月活839.83萬(wàn)居首，國(guó)泰君安證券“國(guó)泰君安君弘”、平安證券“平安證券”緊隨其后。
在智能搜索中臺(tái)賦能下，恒泰證券的九點(diǎn)半App用戶整體使用時(shí)長(zhǎng)大幅增長(zhǎng)，其中，搜索入口使用量提升了200%，各內(nèi)容詳情頁(yè)及功能詳情頁(yè)點(diǎn)擊率平均增加了一倍。同時(shí)員工端也受益于智能中臺(tái)，大幅降低了各部門在數(shù)據(jù)收集、傳達(dá)、更新以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警流程中的工作量，提升了展業(yè)效率，節(jié)省了大量人工成本。
在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，移動(dòng)端已成為券商客戶交易的主戰(zhàn)場(chǎng)，為此，各券商紛紛加大App資源投入，開(kāi)發(fā)自身各具特色的功能，在吸引、留存客戶方面做到了“百花齊放”。
